Allgemeine Geschäftsbedingungen (AGB)

Allgemeine Geschäftsbedingungen (AGB)

1 Geltungsbereich

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen gelten für alle Verträge zwischen

Benedikt Glück, Dipl. Wirtschaftsingenieur (Freiberufler),
Inhaber des Wirtschaftsingenieurbüros Benedikt Glück,
Rötelsteinweg 8, 82441 Ohlstadt
(nachfolgend „Anbieter“)

und seinen Kunden (nachfolgend „Kunde“).

Kunden im Sinne dieser AGB können sowohl Verbraucher (§ 13 BGB) als auch Unternehmer (§ 14 BGB) sein.

Abweichende Geschäftsbedingungen des Kunden finden keine Anwendung, es sei denn, ihrer Geltung wird ausdrücklich in Textform zugestimmt.

2 Vertragsgegenstand

(1) Gegenstand des Vertrages ist die Erbringung von beratenden Dienstleistungen im Bereich der Ruhestands-, Renten- und Finanzplanung.

(2) Die Leistungen stellen Dienstleistungen im Sinne des § 611 BGB dar. Ein bestimmter wirtschaftlicher, finanzieller oder steuerlicher Erfolg wird nicht geschuldet.

(3) Die Beratung basiert insbesondere auf modellhaften Berechnungen, Prognosen, Annahmen, Szenarien und vereinfachten Simulationsmodellen.

(4) Sämtliche im Rahmen der Beratung dargestellten Berechnungen, Prognosen und Szenarien stellen ausschließlich Einschätzungen dar. Die tatsächliche zukünftige Entwicklung kann erheblich – auch signifikant – von den dargestellten Ergebnissen abweichen. Einzelne Planungsparameter (z. B. Steuerrecht, Sozialversicherungsrecht, Kapitalmarktentwicklung, Inflation, Lebenserwartung, persönliche Lebensumstände) können sich im Zeitverlauf wesentlich verändern. Eine Garantie für den Eintritt bestimmter Ergebnisse wird ausdrücklich nicht übernommen.

3 Keine erlaubnispflichtige oder reglementierte Beratung

(1) Der Anbieter erbringt ausdrücklich keine:

– Steuerberatung im Sinne des Steuerberatungsgesetzes (StBerG),

– Rechtsberatung im Sinne des Rechtsdienstleistungsgesetzes (RDG),

– Anlageberatung oder Finanzportfolioverwaltung im Sinne des KWG oder WpIG,

– Versicherungs- oder Finanzvermittlung,

– Tätigkeit nach § 34 GewO oder vergleichbaren Erlaubnistatbeständen.

(2) Steuerliche oder rechtliche Aspekte werden ausschließlich modellhaft, pauschalisiert und unverbindlich dargestellt. Der Kunde ist verpflichtet, steuerliche oder rechtliche Entscheidungen eigenverantwortlich zu treffen und ggf. durch Steuerberater oder Rechtsanwälte prüfen zu lassen.

4 Vertragsschluss

(1) Der Vertrag kommt zustande durch individuelle Angebotserstellung durch den Anbieter und Annahme durch den Kunden in Textform (§ 126b BGB).

(2) Der Vertrag wird mit schriftlicher Auftragsbestätigung durch den Anbieter rechtsverbindlich.

(3) Mündliche Nebenabreden bestehen nicht.

5 Leistungsumfang und Mitwirkungspflichten

(1) Der konkrete Leistungsumfang ergibt sich aus dem individuellen Angebot.

(2) Der Kunde verpflichtet sich:

– alle erforderlichen Informationen vollständig und wahrheitsgemäß bereitzustellen,

– angeforderte Unterlagen rechtzeitig zu übermitteln,

– an vereinbarten Terminen mitzuwirken.

(3) Verzögerungen oder Leistungseinschränkungen aufgrund unvollständiger oder fehlerhafter Angaben des Kunden gehen nicht zu Lasten des Anbieters.

(4) Die Qualität der Beratung hängt maßgeblich von der Qualität der bereitgestellten Informationen ab. Der Anbieter ist nicht verpflichtet, die Richtigkeit oder Vollständigkeit der vom Kunden bereitgestellten Informationen eigenständig zu überprüfen.

6 Vergütung und Zahlungsbedingungen

(1) Die Vergütung erfolgt auf Basis einer pauschalen Honorarvereinbarung gemäß individuellem Angebot.

(2) Sofern nichts anderes vereinbart ist, ist das Honorar nach vollständiger Leistungserbringung fällig.

(3) Alle Preise verstehen sich zuzüglich der gesetzlichen Umsatzsteuer, sofern diese anfällt.

(4) Die Abrechnung erfolgt ausschließlich honorarbasiert, ohne Provisionen oder sonstige Drittvergütungen.

7 Beratungspakete und Upgrade-Regelung

(1) Der Anbieter bietet verschiedene Beratungspakete an („Silber-Surfer“, „Goldene Jahre“, „Platin-Life“). Der jeweils konkrete Leistungsumfang ergibt sich aus dem individuellen Angebot.

(2) Der Kunde hat die Möglichkeit, sein Beratungspaket während oder nach der laufenden Beratung auf ein höherwertiges Paket zu erweitern (Upgrade). In diesem Fall wird das bereits gezahlte Honorar für das bisherige Paket vollständig auf das Honorar des höherwertigen Pakets angerechnet. Der Kunde zahlt lediglich die Differenz.

(3) Ein Downgrade (Wechsel auf ein niedrigeres Paket) ist nicht möglich. Bereits gezahlte Honorare für höhere Pakete werden bei einem Downgrade-Wunsch nicht anteilig erstattet.

(4) Die Upgrade-Möglichkeit besteht in folgender Reihenfolge:

– „Silber-Surfer“ → „Goldene Jahre“ oder „Platin-Life“

– „Goldene Jahre“ → „Platin-Life“

(5) Für das Upgrade ist eine gesonderte Vereinbarung in Textform erforderlich.

8 Widerrufsrecht (nur für Verbraucher)

(1) Verbrauchern steht ein gesetzliches Widerrufsrecht von 14 Tagen zu. Die Widerrufsbelehrung wird dem Verbraucher gesondert übermittelt.

(2) Beginnt der Anbieter auf ausdrücklichen Wunsch des Verbrauchers vor Ablauf der Widerrufsfrist mit der Leistung, erlischt das Widerrufsrecht gemäß § 356 Abs. 4 BGB, sofern der Verbraucher hierüber ordnungsgemäß belehrt wurde.

9 Geld-zurück-Garantie (freiwillige Leistung)

(1) Unabhängig vom gesetzlichen Widerrufsrecht kann der Anbieter dem Kunden eine freiwillige Geld-zurück-Garantie gewähren, sofern diese im individuellen Angebot oder in der Auftragsbestätigung ausdrücklich zugesagt wurde.

(2) Die Inanspruchnahme der Geld-zurück-Garantie setzt voraus:

– aktive Mitwirkung des Kunden,

– Teilnahme an allen vereinbarten Beratungsterminen,

– vollständige und rechtzeitige Bereitstellung aller zur Beratung erforderlichen Unterlagen.

(3) Die Geld-zurück-Garantie stellt keine Erfolgsgarantie dar und begründet keinen Anspruch auf ein bestimmtes wirtschaftliches, steuerliches oder finanzielles Ergebnis.

(4) Die Geld-zurück-Garantie kann vom Kunden nur innerhalb von 30 Tagen nach Abschluss der letzten vereinbarten Beratungsleistung geltend gemacht werden.

10 Haftung

(1) Der Anbieter haftet unbeschränkt bei:

– Vorsatz,

– grober Fahrlässigkeit,

– Verletzung von Leben, Körper oder Gesundheit,

– zwingender gesetzlicher Haftung.

(2) Bei einfacher Fahrlässigkeit haftet der Anbieter nur bei Verletzung wesentlicher Vertragspflichten (Kardinalpflichten) und beschränkt auf den vertragstypisch vorhersehbaren Schaden.

(3) Eine Haftung für Prognosen, Modellrechnungen, Annahmen, zukünftige wirtschaftliche, steuerliche oder rechtliche Entwicklungen, entgangenen Gewinn sowie mittelbare oder Folgeschäden ist ausgeschlossen, soweit gesetzlich zulässig.

(4) Dem Kunden ist bewusst, dass die Beratung auf Annahmen, vereinfachten Modellen und Prognosen basiert, die erheblich von der tatsächlichen zukünftigen Entwicklung abweichen können. Der Kunde erkennt an, dass der Anbieter für derartige Abweichungen nicht haftet.

(5) Die Haftung des Anbieters ist in jedem Fall auf die Höhe des vereinbarten Honorars begrenzt, soweit gesetzlich zulässig.

11 Haftungsausschluss für Entscheidungen des Kunden

(1) Entscheidungen, die der Kunde auf Grundlage der Beratung trifft, erfolgen ausschließlich in eigener Verantwortung.

(2) Der Anbieter haftet nicht für Maßnahmen, die der Kunde selbst oder durch Dritte umsetzt.

(3) Der Kunde wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass er vor Umsetzung von Maßnahmen, die steuerliche, rechtliche oder finanzielle Auswirkungen haben, die Beratung durch Steuerberater, Rechtsanwälte oder andere zugelassene Berater in Anspruch nehmen sollte.

12 Vertraulichkeit

(1) Beide Parteien verpflichten sich zur Vertraulichkeit über alle nicht öffentlich bekannten Informationen.

(2) Die Verpflichtung besteht auch nach Beendigung des Vertrages fort.

13 Vertragsdauer und Kündigung

(1) Der Vertrag endet mit vollständiger Leistungserbringung.

(2) Das Recht zur außerordentlichen Kündigung aus wichtigem Grund bleibt unberührt.

14 Schlussbestimmungen

(1) Es gilt das Recht der Bundesrepublik Deutschland.

(2) Für Verbraucher gelten die gesetzlichen Gerichtsstände. Für Unternehmer ist Gerichtsstand der Sitz des Anbieters.

(3) Sollten einzelne Bestimmungen unwirksam sein, bleibt die Wirksamkeit der übrigen Regelungen unberührt.

(4) Änderungen und Ergänzungen dieses Vertrages bedürfen der Textform.

Stand: Januar 2026